Hvað eru hlutabréf D hlutabréfa í verðbréfasjóði?

Efni.

• Hvað eru hlutabréf í flokki D hlutabréf?
• Hvernig hlutabréf D hlutabréfa í verðbréfasjóði virka
• Helstu takeaways

Hlutdeild verðbréfasjóðs í flokki D er sjaldgæfari tegund hlutdeildar í verðbréfasjóði sem venjulega hefur ekki viðskiptagjald að framan eða aftan. Vegna lægri kostnaðar er það góður fjárfestingarkostur fyrir fjárfesta sem gera það sjálfur.

Þegar þú sérð stóra stafinn D í lok nafns verðbréfasjóðsins þýðir það að þú ert að skoða D flokk hlutabréfa. En ef þú ert eins og flestir fjárfestar veistu kannski ekki nákvæmlega hvernig D hlutabréf geta verið til góðs eða hvort þú ættir að íhuga aðra hlutaflokka verðbréfasjóða. Lærðu meira um hvernig hlutabréf í flokki D virka og hvenær þú gætir viljað fjárfesta í þeim.

Hvað eru hlutabréf í flokki D hlutabréf?

Verðbréfasjóðir í flokki D geta verið svipaðir sjóðum sem ekki eru hlaðnir að því leyti að þeir eru hlutabréfasjóðir hlutabréfasjóða sem voru stofnaðir sem valkostur við hefðbundna og algengari A-hlut, B-hlut og C-hlutasjóði sem eru fram- hleðsla, afturhleðsla eða hæðarálags, hvort um sig.

Með fjárfestingum er "álagið" viðskiptagjaldið og hitt hugtakið lýsir því hvenær það gerist. Svo "framhlið" þýðir að gjaldið gerist þegar þú kaupir hlutabréf, "bakálags" gjöld gerast þegar þú selur og "stig- hlaða "sjóðir rukka prósentu allt árið.

Tilgangur álags er að bæta fjárfestingaráðgjafa fyrir að veita ráðgjöf um fjárfestingar. Þess vegna er eini tíminn til að borga byrði skynsamlegt ef þú ert að nota fjárfestingarráðgjafa. Ef þú ert að gera það sjálfur fjárfestir, þá ættirðu alltaf að reyna að forðast að greiða álag.

Flestir sjóðir sem eru A-hluti, B-hlutir eða C-hlutar eru seldir í gegnum miðlara. Nokkur verðbréfasjóðafyrirtæki stofnuðu D-hlutaflokkinn af sjóðum til að mæta eftirspurn eftir hleðsluútgáfum af vinsælli sjóðum.

Einn af mestu hlutabréfasjóðum D hlutabréfa er PIMCO Real Return D. Samanborið við PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B og PIMCO Real Return C, D-hlutaflokkurinn er sá eini án álags og hann hefur lægsta nettó kostnaðarhlutfall. Þú finnur svipaða möguleika í gegnum önnur helstu fjárfestingarfyrirtæki.

Hvernig hlutabréf D hlutabréfa í verðbréfasjóði virka

Hlutabréf í D flokki eru ekki eins fáanleg og aðrir flokkar og eru oft hönnuð fyrir DIY fjárfesti sem kaupir hluti á netinu. Vegna þess að það er yfirleitt ekkert álag, þá eru þeir minna arðbærir fyrir miðlara en önnur hlutabréf, þannig að miðlarar munu ekki selja þá beint.

Í flestum tilfellum hafa sjóðir án álags lægri meðalgjöld en álagssjóðir og lægri útgjöld skila sér almennt í hærri ávöxtun. Þetta er vegna þess að öll útgjöld til að stjórna verðbréfasafni koma beint út úr vergri ávöxtun sjóðsins.

Hafðu í huga að hlutabréfasjóðir D eru ekki það sama og álagsfé, sem venjulega er A-hlutafé þar sem framhlið er látið af. Sjóðir, sem falla frá, munu hafa „LW“ í lok nafn sjóðsins.

Að lokum mega verðbréfasjóðir ekki viðurkenna D-hlutabréfasjóð sem sannan álagssjóð, sem hefur ekki hlutabréfabréf eða lýsingu í lok sjóðsnafnsins, en D hlutabréf rukka venjulega ekki neitt álag.Stundum geta þeir rukkað þyngdarálag (til dæmis 1% á ári), en það er ekki dæmigert.

Hvers konar hlutdeild verðbréfasjóða sem hentar þér best fer eftir fjárfestingarmarkmiðum þínum og stærð eignasafns þíns. Ef þú ætlar að gera nokkrar DIY fjárfestingar, er það þess virði að skoða hlutabréf í D flokki sem valkost.

Eftirstöðvarnar veita ekki skatta, fjárfestingar eða fjármálaþjónustu og ráðgjöf. Upplýsingarnar eru settar fram án tillits til fjárfestingarmarkmiða, áhættuþols eða fjárhagsaðstæðna neins ákveðins fjárfestis og henta kannski ekki öllum fjárfestum. Fyrri árangur er ekki til marks um árangur í framtíðinni. Fjárfesting felur í sér áhættu þar á meðal hugsanlegt höfuðstólstap.

Helstu takeaways

• Hlutabréf D hlutabréfasjóða eru tegundir hlutabréfa sem venjulega hafa ekki fyrirfram eða aftan viðskiptagjald.
• Þau eru ekki eins fáanleg og hlutabréf í flokki A, B eða C en þau eru góður kostur fyrir DIY fjárfesta.
• Þú getur venjulega fundið þau til sölu frá helstu fjárfestingarfyrirtækjum hvað D í lok hlutarins.